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Zuletzt aktualisiert am 30.July 2026

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Insurance Licensing Ok-Life-Accident-and-Health-or-Sickness-Producer Prüfungsthemen:

AbschnittZiele
Allgemeine Grundlagen des Versicherungswesens- Konzepte des Risikomanagements und der Versicherung
- Versicherungsinteresse und Grundlagen der Risikoprüfung
Unfall- und Krankenversicherung- Einkommensversicherung bei Erwerbsunfähigkeit
- Grundlagen der Kostenerstattung im Krankheitsfall
- Arten von Krankenversicherungsverträgen
Rentenversicherungen- Festverzinsliche und wertgebundene Rentenversicherungen
- Leistungsauszahlungsformen von Rentenversicherungen
Grundlagen der Lebensversicherung- Begünstigte und Leistungsabwicklung
- Arten von Lebensversicherungsverträgen
- Vertragsbestandteile, Zusatzvereinbarungen und Wahlmöglichkeiten
Staatliche Versicherungsvorschriften (Oklahoma)- Voraussetzungen für die Lizenz als Versicherungsvermittler und berufliches Verhalten
- Unzulässige Geschäftspraktiken und berufliche Ethik
- Versicherungsgesetzgebung und zugehörige Regelungen in Oklahoma

Insurance Licensing Oklahoma Life, Accident, and Health or Sickness Producer Ok-Life-Accident-and-Health-or-Sickness-Producer Prüfungsfragen mit Lösungen

1. How long is the contestable period for a life insurance policy?

A) 36 months
B) 6 months
C) 12 months
D) 24 months


2. A single contract for group medical insurance issued to an employer is known as

A) an employer policy.
B) a master policy.
C) a conglomerate policy.
D) a certificate policy.


3. In a life insurance cash value policy, the automatic premium loan provision authorizes the insurance company to withdraw from the policy's cash values the amount of

A) premiums needed to terminate the policy.
B) interest owed by the insured on outstanding policy loan amounts not repaid at the policy's maturity date.
C) any outstanding loans from any policies insured with the same insurance company.
D) premiums due if the premium has not been paid by the end of the grace period.


4. Which rider includes coverage for the insured's spouse and children?

A) Jumping juvenile
B) Payor benefit
C) Family
D) Guaranteed insurability


5. A deliberate lie by an insured to the insurer to obtain a lower premium is an example of

A) aleatory.
B) concealment.
C) fraud.
D) omission.


Fragen und Antworten:

1. Frage
Antwort: D
2. Frage
Antwort: B
3. Frage
Antwort: D
4. Frage
Antwort: C
5. Frage
Antwort: C

1040 KundenrezensionenNeueste Kommentare

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